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查看     | 回复 14 换汇一年半,实战经验分享,希望大家不要再被骗了(这是信息分享帖,管理员能看清楚么?)
本主题由 管理员 约克管家 于 2019/11/17 21:18:37 执行 设置精华/取消 操作

融蚁汇

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| 只看楼主

1. 找持牌换汇公司兑换

找诸如方圆国际、昆仑这样的大的换汇公司换,对方有合法的MSB牌照,有办公地址。

安全性基本上是有保障的,99.99%安全!


最大缺点是:,就是手续费/汇率差太高。

其次缺点是:要记录你的全部个人信息。



2. 找知根知底的熟人兑换
这一条不100%保障安全,熟人也可能一时心急,欠钱太多卷钱跑路的。我最近就有一个朋友被熟人拿了钱,没打款,三天内联系不到人,后来找到我,发动人肉搜索,3小时内对方露面还钱。


但是,如果你知道对方家庭住址,知道对方做什么工作的,知道对方开什么店/公司的,且知道工作/店地址,这种一般安全度达到80%。假如你再知道,他有几套房子,或者生意做得很兴隆。这种身家百万加币的人,不会骗你2,3万。真没必要来惹这个麻烦,大家毕竟还是要在多伦多生活的。所以跟熟人换,自己掌握对方的信息越多,或者对方越是公众人物,安全度越高。


多伦多本地一个做得很不错的微信公众号的创始人,叫他小D吧,要换30万加币,通过温哥华一个经常做演艺活动的朋友小H来操作的。结果小H交给了一个换汇的合伙人小C去做。然后小C赌博输钱,把小D的人民币收了,不打加币,跑路回国了。小H也找不到小C,小H没办法,因为他自己在温哥华太知名了,怕惹事,影响他的口碑信誉名声,导致他别的生意没法做了,哪怕不是他骗人,但是因为是他介绍小C给小D的,所以小H承诺小D赔一半。


3 加入安全度高的换汇群,由群主和群众先把第一道关。
还是不保障100%安全,但是起码过滤了一层,会好很多。
注意,一定要是那些长期待在群里,经常出来换的人。
这些人大多数只是赚一个中间差,不贪你的本金,是守法良民。
他们安全性较高,可信度较高,风险度较低。
该赚的钱要让别人赚,不要贪小便宜亏大额资金。
那些新加入群,还没和任何群友交易过,没有信誉度可言,加群就来私聊你,不敢在群里公开说话的,要注意了!完全可能是骗子!


4 完全没有以上的持牌公司、熟人关系、微信群过滤作为依靠的,纯陌生人换汇,必须当面交易!必须当面交易!必须当面交易!


记住一个信条:一切不敢来银行当面交易的,都是骗子!哪怕他不是骗子,请把他当骗子!


当面交易注意事项:


1 交易本票
当面交易本票,certificate cheque,不是说人家给你一张票你就收了!这个是可以造假的,我们听到过很多这样的案例了。本票存进去,银行都以为是真的,银行账户上显示钱多了,但是没用的,available funds并没有多,银行需要五个工作日去核实这笔钱的。做假本票太容易了,你们要相信造假集团的实力!
所以交易本票,一定要去银行柜台看着他开出来。我跟五大银行的工作人员都确认过,当面在银行柜台开出来的,首先,不可能有假本票,一定是银行真的本票; 其次,就算对方盗用被人身份开票,审核的责任在银行身上。如果银行没有通过证件,样貌和签名查出来,对方盗用别人身份开票,银行承担全部责任的!!!
骗子95%是不敢去银行柜台跟你当面交易的!


2 银行转账
道理是一样的,银行转账只要在银行柜台完成的,出事了,银行背锅!银行压力也很大的。因为我们听到过5%的超级厉害的骗子,可以做全套假身份。比如B跟你换钱,不管是开本票还是银行转账,他都敢去银行跟你交易。然后他出示身份证,签字,银行没法辨认,太像了。或者银行早期的用户都不需要签字的,所以没法做签字比对。然后B把5万(let's say)转给你银行,你转给他差不多26.5万人民币。


你以为交易完成了,结果2天后,银行通知你,真正的户主C报告银行,5万莫名其妙被转走了。银行仔细一比对,还真不是C跟你交易的,是B交易的,然后B人已经找不到了。这笔钱就会被冻结,等待银行调查,最后通知结果。大部分情况下,当然是银行背锅负担,但是你的五万资金要被冻结很久,给你自己带来很多麻烦。不过至少钱还是会赔给你的,因为你是在银行当面交易的。


这种情况,我们专业分析过,大概率是B和C串谋的。因为在加拿大,我们很难完整伪造另外一个人的全套身份资料,包括证件和银行卡,签字等(没有C的授权默认许可,B很难做到这一点,不是不可以,确实是可以的,就是难度不是一般的大。)



3 EMT转账
鉴于我上述所说,去到银行都可以伪造全套假身份。EMT就更简单了,黑客就可以搞定,黑客黑入C的账户,转账3000给你,然后收到15000+人民币,跑路。你收到的3000EMT会被银行追回来的,然后这个锅,银行是不赔的!银行是不赔的!银行是不赔的!银行都可以默认你是骗子转移赃款的一个环节。这笔钱会原路返回给受害人的。
所以如果不是你很信任的朋友、群主、长期客户、公众人物,EMT给你钱,你可以都当是不安全交易来对待(当然不是所有人都是骗子!)


4 对方给支票
OMG,你不是吧?对方写张支票给你,等于给你一张白纸啊!不是信任的人,你也敢接了,给打人民币?这个应该没有人犯这种错吧?


5 现金交易
这是所有环节里风险最大的部分。建议不是行家,且金额大于一万的话,就不要这么做!面临的风险如下:
(1) 假钞风险
(2) 数完钱,你人民币一转过去,出现2个阿差阿黑,直接把你的现金抢了(这种事,在车里、家里都发生过了,新闻都报道过了)
(3) 你给加币现金的,对方约你在一个安静人少地点,你车一停好,就打劫了,对方都不露面,早早安排阿黑阿差干活了。
(4) 被警察截停,要你证明现金来源。证明不了吧,sorry,没收!


非要交易现金怎么交易?

谁出现金,去到人家家里/公司交易。对方家里/公司比在外面交易安全度高出100%!对方是骗子是不敢让你知道他家/公司在哪里的!在对方家里/公司出的事,举证对方有问题相对容易。如果在外面被打劫,只有你自己知道是对方出了问题,但你没法举证啊!


或者你们就直接约在银行交易。银行交易现金???对,那又如何啊,银行工作人员和保安都不会管的!

只要不是一麻布袋的现金就好了,几千刀真的可以去银行里交易。


如果大家还有什么好的经验分享,都可以跟帖回复。

我把我知道的,以及我的经验全部分享出来了,希望善良的人,不要再被骗了。

融蚁汇 最后编辑于 2019-11-15 17:51:21

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