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查看     | 回复 19 换汇的现金存银行里会有事吗

小新万能

小新万能
| 只看楼主 |
在这里有房,疫情没工作了,国内家里汇款过来换的,大概3万刀现金,1万刀emt,拿来生活开销供房贷啥的,存银行里会被cra查吗

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论坛热帖

小新万能

小新万能
| 只看楼主 |
     2 楼
查了的话会有啥后果

xyjiang

xyjiang
|
     3 楼
赠予问题不大吧

小新万能

小新万能
| 只看楼主 |
     4 楼
w_r_wong 发表在3楼
你几万刀现金存银行的时候就会问你来路。如果是直接电汇过来反而没事,父母赠予的,合法。但如果是现金带进...
atm存的。。。

小新万能

小新万能
| 只看楼主 |
     5 楼
xyjiang 发表在4楼
赠予问题不大吧
好的谢谢

金正恩

金正恩
     6 楼
原帖由 小新万能 于 2020/5/22 3:20:16 发表
在这里有房,疫情没工作了,国内家里汇款过来换的,大概3万刀现金,1万刀emt,拿来生活......
ETF没事,存3W现金就。。。这就是为什么私人换钱本票汇更贵现金会便宜的原因。

afah5500

afah5500
     7 楼
你存了3万加币现金去哪个银行? 如果分开几家银行可能问题不大,如果存一家银行,CRA不一定会查,银行可能会怀疑你洗钱,有可能会把你账户锁了或者关户的,但是也要看情况,如果你账户之前一直满正常,没有大额现金进出,如果能够提供这3万美金的取款证明,哪怕国内的也可以,这样也没问题。银行和CRA不一定有联系的。主要是怕你洗钱,钱就是银行的货物,就怕你的货品不合法,万一查到了会连累银行的。

aihouse

aihouse
     8 楼
保留好所有的单据。国内银行你亲友银行账户的流水。和这边银行的流水单。
税务局要查收入都是几年之后的事情,到时候没有相关当局只能被当作收入。补税+罚款

9613019

9613019
     9 楼
那1万刀EFT没事,那个3万刀现金是如何换的?如果是你给别人人民币(比如微信转账),别人给你加币现金的话,这就要看你是否有足够的证据来形成证据链证明钱是清白的。

加拿大换汇是合法的,但必须双方资金来源都是合法并且清晰可查的,不然的话就是洗钱。

主要还是看你所谓的换汇是怎样一个交易流程,需要具体说一下。

洗钱和税务局没关系,洗钱的后果严重多了,所以在没搞清楚之前先别去存钱。

三毛你最棒

三毛你最棒
     10 楼
原帖由 9613019            于 2020/5/22 10:24:20 发表
那1万刀EFT没事,那个3万刀现金是如何换的?如果是你给别人人民币(比如微信转账),别人给你加币现金的话,这就要看你是否有足够的证据来形成证据链证明钱是清白的。......
啥是洗钱? 用水洗的 还是用什么洗?

afah5500

afah5500
|
     11 楼
是的 税务局最多把你着3万现金当作你的收入要求申报 补交点税而已。不犯法 也不会有什么后果。如果你这三万加币说不清楚哪里来的,这个就麻烦了,银行最怕来历不明的现金,因为政府机构也会查银行的;银行会被罚款的。所以现金特别小心,最好不要随便存大额现金去银行,柜台那里不会为难你的,让你存,但是后台会审查的,至少会抽查。

东西南北中_

东西南北中_
     12 楼
对 要有来源

afah5500

afah5500
     13 楼
实在要存,可以在农历新年期间去存,就说老人家给小孩的压岁钱红包,如果你的账户在其他时候没有大额现金来往,一般银行也就认可的,因为这个比较合情合理的理由,这也是很多人的经验。

9613019

9613019
     14 楼
这个金额,如果存银行的话自动会上报的。

一般换汇的时候如果别人给你的是现金,那你需要保留对方资金来源合法的证明,比如银行的取款记录,然后和你自己的资金来源记录一起保存好。

如果对方只是给了你现金,然后你以后连对方人都找不到的话,这个就是洗钱了。

洗钱比逃税后果严重。

专业门童

专业门童
     15 楼
这点钱直接汇过来好了 现在这样一顿操作反而麻烦
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